Горячая линия юридической помощи
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 110-43-85 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-60-09 (бесплатно)
Регионы:
8 (800) 222-69-48 (бесплатно)

Микрозаймы по франшизе

3

Из-за недостатка предпринимательского опыта, подавляющая часть новых предприятий сворачивают свою деятельность уже в первый год работы. Шансы на успех возрастают, если в проекте фигурирует наставник, который своевременно даст ценный совет и предотвратит нежелательные убытки. Именно поэтому франчайзинг считается лучшим вариантов для старта, поскольку подходит как для новичков, так и для предпринимателей, решивших вдохнуть в свой бизнес новые идеи.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-43-85 (Москва)

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Что такое франчайзинг?

Под франчайзингом понимается такая форма организации предпринимательства, в которой франчайзер (компания-создатель проекта) передает независимым лицам (франчайзи) право на реализацию своей продукции за плату и на условиях, заранее обговоренных между сторонами.

Этот термин необходимо одновременно рассматривать в двух концепциях:

  • компании-доноры используют франшизы в качестве безопасного способа распространения собственных бизнес-систем;
  • для предпринимателей покупка франшиза означает быстрое открытие своего дела под руководством фирмы, которая уже добилась результатов в выбранной сфере.

Выбрав подходящее направление деятельности, и заключив договор коммерческой концессии (оформляется при покупке франшизы), предприниматель получает:

  • собственный бизнес, сопровождаемый профессиональной поддержкой и всесторонней помощью на всех стадиях реализации проекта;
  • быстрый старт, за счет правильной настройки бизнеса на начальном этапе;
  • возможность использовать репутацию компании, уже успевшей зарекомендовать себя на рынке товаров и услуг;
  • единоличное представительство на закрепленной территории.

Сегодня купить франшизу можно практически в любой сфере. Проблема в том, что весомая часть проектов запускается в инновационных областях, которые довольно быстро становятся неактуальными и имеют лишь временный успех. Чтобы этого не допустить, желательно выбирать те ниши, спрос на которые практически неисчерпаем. Например, небольшие финансовые компании, занимающиеся выдачей займов населению.

 Преимущества бизнеса в микрокредитовании

Это прогрессивно растущее направление, деятельность которого регулирует ФЗ «О микрофинансовых организациях».

Сущность подобного бизнеса заключается в предоставлении населению денежных средств (до миллиона рублей) под проценты. Особенность в том, что все сделки предприниматель оформляет договором займа, который в случае необходимости может быть использован против заемщика в судебном порядке.

Среди прочих преимуществ можно отметить:

  • популярность микрофинансовых учреждений, обоснованная тем, что когда возникает срочная необходимость, населению нужны просто деньги, а не низкие комиссионные или гибкие системы скидок. Поэтому обращаясь в МФО, человек получает нужную сумму в сжатый срок с минимальным набором документов;
  • рентабельность бизнеса, позволяющая возвращать выданные займы с 60-90% прибылью;
  • возможность сотрудничества с целевой аудиторией, которая неприемлема для банков (безработные, лица работающие неофициально и т.д.);
  • простота выдачи займа, позволяющая работать с клиентами в режиме онлайн.

Подводные камни открытия

Выдавая микрозаймы по франшизе, предприниматель будет вынужден бороться со следующей категорией рисков:

  • значительный размер невозвращенных займов;
  • частные судебные заседания, спровоцированные как необходимостью взыскивать долг с неплатежеспособных заемщиков, так и отстаиванием собственных интересов (особенно в той категории дел, которая относится к оспариванию начисленных процентов).

Помимо этого существует ряд критериев, которые позволяют заранее оценить перспективность выбранного направления:

  • период успешной работы франчайзера в сфере микрокредитования и время окупаемости запущенного проекта;
  • определение уровня спроса и конкуренции на микрозаймы с учетом территориальных особенностей местности;
  • отличительные характеристики приобретаемой франшизы и риски банкротства;
  • количество действующих франчайзи;
  • лояльность требований франчайзера к новым партнерам.

Если хоть по одному из перечисленных пунктов намечается негативный прогноз, то долгожданную покупку франшизы лучше отложить.

 Организация выдачи микрозаймов по франшизе

В отличие от самостоятельной регистрации МФО, настройка бизнеса по франшизе имеет упрощенный порядок и состоит из следующих основных этапов:

  • Выбор франчайзера и предварительное обсуждение дальнейших условий партнерства.
  • Проверка потенциального франчайзи Службой Безопасности.
  • Регистрация ЮЛ (обязательное требование закона).
  • Подписания договора концессии. Подготовка индивидуального бизнес-плана.
  • Аренда офиса (при необходимости ремонт).
  • Закупка мебели, канцтоваров и прочей сопутствующей оргтехники.
  • Получение и настройка всего необходимого оборудования (включая программное обеспечение).
  • Подбор и обучение персонала.
  • Подбор рекламного агентства и запуск пиар-компании новой точки по выдаче микрозаймов.
  • Обеспечение охраны и установка видеонаблюдения.
  • Запуск бизнеса и оформление первых микрозаймов по франшизе.

Чтобы лучше понять специфику подобного сотрудничества, рассмотрим примеры успешных компаний, которые не первый год работают в подобном формате.

МФО, работающие по франчайзингу

Разберем условия, по которым компании «Быстрозайм» и «Деньга» сотрудничают со своими партгерами.

«Быстрозайм» — это российская организация, запустившая свою деятельность в 2011 году:

  • Ожидаемая прибыль (месяц) – 90 000 – 300 000 рублей.
  • Окупаемость – от 8 месяцев до года.
  • Вложения – от 400 000 рублей на одну кассу.
  • Пашуальный взнос – 120 000 рублей.
  • Роялти (месяц) – 10%.
  • Рекламные отчисления – отсутствуют.
  • Специальные требования к франчайзи – отсутствуют.

«Деньга» — это российская организация, запустившая свою деятельность в 2010 году (2012 год – старт франчайзинговой программы):

  • Ожидаемая прибыль (месяц) – 90 000 – 300 000 рублей.
  • Окупаемость – от 18 до 30 месяцев (важна специфика региона).
  • Вложения – от 3 000 000 рублей на одну кассу.
  • Пашуальный взнос – отсутствует.
  • Роялти (месяц) – 30% (начисляются только после выхода франчайзи на операционную прибыль).
  • Рекламные отчисления – обсуждаются индивидуально.
  • Специальные требования к франчайзи – отсутствуют.
  • Дополнительные услуги – пенсионные программы, страхование, до 70% всех типов рисков берет на себя франчайзер (при открытии трех первых отделений).

Итак:

  • франшиза – это быстрое открытие своего дела под руководством опытной фирмы;
  • выдача микрозаймов – востребованная сфера с большой базой потенциальных клиентов;
  • без предварительной оценки франчайзера и предлагаемой им франшизы запускать проект рискованно;
  • организация данного бизнеса по франшизе предполагает наличие у франчайзи статуса юридического лица;
  • базовые условия сотрудничества в ведущих компаниях могут отличаться.

Теперь вам известно, что франшиза – это простейший способ организации собственного проекта, а микрозаймы – перспективное направление, которое способно напрямую конкурировать с укоренившимися банковскими кредитами. Если после прочтения статьи интерес не иссяк, значит, подобная форма заработка вполне может вам подойти. Прямо сейчас посетите сайты нескольких крупнейших франчайзеров в данной сфере, и, кто знает, можете уже через месяц вы будете с улыбкой выдавать микрозаймы своим первым клиентам. Успехов!

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Share.

Комментарии (3)

  1. семья Коваленко on

    Мы долго с женой мечтали о собственном бизнесе. Проблема была с выбором направления деятельности, поскольку многие варианты казались неперспективными. Полтора года назад обратили внимание на сферу микрозаймов и решили стать партнерами одной крупной российской МФО. Инвестировали 600 000 рублей и не прогадали. Сейчас у нас налаженный поток клиентов, стабильно высокий гонорар и полная свобода от офисного «рабства».

  2. Евгений on

    Я бывший банковский работник, три года назад попавший под сокращение. Сейчас я могу с уверенностью заявить, что франшиза по выдаче микрокредитов населению – это выгодный бизнес, который может начать каждый. На открытие первой кассы я оформил кредит в размере 500 000 рублей. Эти затраты удалось вернуть уже через год. За это я хочу поблагодарить своего франчайзера, который изучил особенности моего города и выбрал удачное место для моей точки.

  3. Оксана on

    Четыре года назад я открывала МФО по одной из популярных российских франшиз. Тогда обязательным условием было наличие оборудованного помещения и обязательная оплата за использование бренда франчайзера. На обустройство я потратила порядка 250 000 рублей. За это время бизнес не прекращается развиваться и теперь у меня 12 прибыльных пунктов и наработанная клиентская база. В планах на этот год открытие еще нескольких точек, поскольку потенциал этого бизнеса только набирает обороты.

Добавить комментарий